Eviter le vol d'identité
publication: 14 août 2012 / mis à jour 19 septembre 2021
Le vol d'identité est un sport international en plein développement chez les escrocs. Et le plus souvent, ils récupèrent une masse d'information auprès des victimes sous les prétextes les plus divers et souvent parfaitement plausibles.
Dans certaines situations, les victimes de vol d'identité ont eu des ennuis judiciaires, certains même emprisonnés à titre préventif jusqu'à ce qu'ils prouvent leur innocence.
Vol des informations vendeur
Vous vendez un camping-car - ou tout véhicule immatriculé - par petites annonces. Il y a fort à parier que parmi les acheteurs potentiels qui vous contactent, certains sont des escrocs. Ils chercheront:
- d'une part à vous faire payer des sommes sous les prétextes les plus divers, dont des frais de mandat ou virement international. Voir cet article: Un scénario d'escroquerie à l'achat;
- d'autre part à vous soutirer un maximum d'informations sur vous et votre véhicule. C'est cette partie qui nous intéresse dans la suite de notre article.
L'escroc se fait passer pour un acheteur très intéressé. Il veut bien payer le véhicule au prix proposé.
Mais il veut avoir la certitude que le véhicule vous appartient bien. Discours classique: Comprenez bien
avec toutes ces escroqueries que je prenne certaines précautions avant de me déplacer pour acheter le camping-car!
L'autre raison généralement invoquée: Je vous l'achète, mais avant de repartir de chez vous, mon assurance
exige d'avoir la copie de la carte grise pour me couvrir!
En fait, il y aura toujours des raisons diverses, avec pour seul but d'obtenir:
- copie de la carte grise du véhicule,
- certificat de non gage,
- certificat d'assurance,
- et bonus: copie de votre pièce d'identité pour prouver que vous êtes bien le propriétaire du véhicule en vente;
L'acheteur potentiel inspire la sympathie au téléphone. Il a toujours une bonne situation professionnelle. Il voudrait permettre d'accélérer les formalités.
S'il est normal qu'un acheteur s'inquiète de l'origine et la véracité d'une annonce sur Internet, il n'a cependant aucun droit de demander copie de tous les documents cités ci-avant.
Avec Internet, il est facile de scanner des documents et les transmettre par mail. C'est à 95% un piège! Si vous transmettez le moindre document à n'importe quelle sollicitation, vous courrez le risque du vol d'identité.
Vol des informations acheteur
Dans ce scénario, l'annonce est passée par un escroc. Il a subtilisé les informations d'un vendeur naïf. Le premier indice qui doit immédiatement alerter l'acheteur: un prix de vente anormalement bas pour un camping-car, généralement récent et haut de gamme!
Donc, en tant qu'acheteur potentiel, vous passez outre cette alerte et manifestez votre intérêt pour le
véhicule. La question qui tue: Où et quand puis-je voir le véhicule pour l'essayer et le cas
échéant l'acheter?
A cette question l'escroc répondra invariablement qu'il peut vous le livrer. Même
en insistant, vous n'obtiendrez jamais de rendez-vous ou d'adresse exacte - ou alors une adresse assez
fantaisiste.
A ce stade, la majorité des contacts sont faits par mail, accessoirement sur téléphone mobile. Si les numéros de contacts sont à l'étranger, c'est à dire commençant par 00, vous pouvez laisser tomber, c'est effectivement une escroquerie!
Dans certains cas, le soi-disant vendeur peut vous demander des informations personnelles comme votre adresse postale, sous le prétexte général de vérifier si vous êtes un acheteur sérieux. Certains escrocs vont jusqu'à demander des éléments sensibles:
- copie carte identité ou passeport,
- justificatif de domicile
Dans tous les cas, que ce soit un particulier ou un soi-disant intermédiaire professionnel, ne transmettez aucun document si vous n'avez pas affaire en direct avec le vendeur ou acheteur ou son mandataire!
Les risques du vol d'identité
Le vol d'identité permet aux escrocs de se faire passer pour vous. D'abord en tant que vendeur d'un camping-car ou tout autre type de véhicule, vous courrez le risque de voir apparaître votre bien dans d'autres annonces avec un prix très diminué. A partir de cet instant, l'escroc fournira toutes les pièces que vous-même avez communiqué.
Les victimes de l'escroc qui aura usurpé votre identité porteront plainte en priorité vers la personne avec qui ils auront prétendument eu des contacts à savoir: vous!
Le premier réflexe des autorités sera de vous soupçonner vous-même d'être l'escroc et que vous essayez de vous couvrir derrière un soi-disant vol d'identité. Ce sera à vous de prouver que vous êtes également victime dans cette (ces) affaire(s).
Et encore, estimez-vous heureux quand ce sont les gendarmes et/ou policiers venant vous poser des questions... Ce pourrait être les victimes elles-mêmes qui se déplacent, et pas toujours pour une explication amicale!
Certaines personnes dont l'identité a été usurpée se sont retrouvées impliquées dans des dizaines d'affaires, dont certaines engageant des sommes importantes. Parfois, ça été jusqu'à l'emprisonnement, le temps que les enquêtes prouvent leur innocence!
Les précautions indispensables
Que vous soyez vendeur ou acheteur, une première règle, impérative: ne transmettez aucun document personnel!
En tant que vendeur: si vous avez un acheteur potentiel, il se déplace et consulte les documents. Il n'en fait aucune copie sous aucun prétexte! En règle générale, un acheteur se déplace et essaie le véhicule. Tout autre baratin pour ne pas venir est immédiatement suspect.
En tant qu'acheteur: avec un vendeur, exigez une date et lieu de rendez-vous. Demandez un numéro de téléphone fixe et vérifiable dans l'annuaire pour re-contacter le vendeur. En règle générale, si le vendeur est à l'étranger, c'est immédiatement suspect.
En cours de transaction, il se peut qu'entre acheteurs et vendeurs qui se sont déjà vus, donc après test du véhicule, la conclusion d'achat traîne un peu. Soit parce qu'il y a une éventuelle demande de crédit, soit l'acheteur souhaite payer par virement bancaire. Dans ce cas, et ce cas seulement il peut vous demander un RIB (Relevé d'Identité Bancaire) pour effectuer ce virement. En tant que vendeur, ne transmettez pas de RIB avant d'avoir rencontré physiquement l'acheteur.
Que vous soyez acheteur ou vendeur, si on vous propose une méthode de paiement non traçable, c'est à dire par Western Union, mandat cash (LA POSTE), ou accessoirement un paiement en espèces pour de très grosses sommes (au-delà de 2000€ à 4000€), c'est une quasi-certitude qu'il y a escroquerie en cours.
En matière de vente de véhicule entre particuliers, les seules méthodes de paiement sont:
- le chèque de banque: se faire transmettre copie du chèque et vérifier auprès de la banque dont les coordonnées et numéro d'appel sont sur le chèque qu'ils sont bien émetteurs du chèque de banque.
- le virement bancaire: il peut s'effectuer depuis le guichet d'une succursale où l'acheteur est détenteur du compte.
Dans ces deux cas, ne faites la vente que pendant les heures ouvrées des établissement bancaires, ceci afin de vous permettre d'effectuer les contrôles nécessaires.
En conclusion
La plupart des affaires d'usurpation d'identité concernent des vendeurs de véhicules. Si vous êtes victime d'une usurpation d'identité, il faut effectuer un dépôt de plainte sans délai.
Si votre véhicule se retrouve sur des sites d'annonces sur lesquels vous n'avez pas vous-même déposé l'annonce, contactez les gérants de ces sites pour faire retirer sans délai ces annonces.
Dans la grande majorité des affaires d'escroqueries aux petites annonces avec usurpation d'identité, les auteurs résident à l'étranger, généralement dans des pays où la législation en matière de cyber-criminalité est le dernier des soucis des autorités de ces pays: BENIN, TOGO, COTE d'IVOIRE...
Les autorités policières et judiciaires françaises n'ont aucune autorité pour agir en dehors des frontières, donc dans ces pays.